星展第一季的純利上升6%至12億新加坡元
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總收入上升5%至紀錄高位的28億7千萬新加坡元
新加坡 ,台湾 ,印尼 ,印度 ,中国 ,香港,2016年5月3日 -
星展集團控股有限公司(簡稱「星展」)公布2016年第一季度錄得純利12億新加坡元(下稱「坡元」)。撇除過往期間的一次性項目後,盈利達紀錄高位,較去年同期上升6%。總收入亦創新高,上升5%至28億7千萬坡元,受到淨利息收入增長8%至18億3千萬坡元所帶動。儘管本季度的避險情緒升溫,非利息收入卻與去年同期相若,為10億3千萬坡元,而去年央行推行利好政策,帶動金融市場活動向好。
資產質素仍然穩健,不良貸款比率略為上升至1%,特殊撥備增加6%至1億7千萬坡元,兩者均與先前的預測相若。不良資產的撥備覆蓋率仍然穩健,為134%,如計及抵押品,撥備覆蓋率為286%。
股本回報率為11.9%,再次標誌星展業務與時並進。面對充滿挑戰性的經營環境,星展仍嚴謹管理風險,把握獲利機會,成功鞏固業務。
總收入較去年增長5%,帶動純利增加6%
淨利息收入上升8%至18億3千萬坡元。貸款以固定貨幣匯率計算下跌1%至2,740億坡元。貿易貸款縮減23%,但跌幅被企業貸款上升3%和新加坡房屋貸款增加13%所抵銷。隨著坡元利率上升,淨息差擴大16個基點至1.85%。
非利息收入下跌2%至10億3千萬坡元。雖然服務費收入升至新高位,但第一季金融市場波動,使交易收入減少。
淨服務費收入上升3%至5億7千4百萬坡元。銀行保險業務的收入增長63%至9千8百萬坡元,帶動財富管理的服務費收入增加5%至1億7千6百萬坡元。由於新加坡信用卡和借記卡的交易量上升,因此信用卡的服務費收入上升12%至1億1千4百萬坡元。現金管理有所增長,抵銷貿易融資的跌幅,故貿易和交易費收入下跌2%至1億4千2百萬坡元。投資銀行和股票經紀的服務費收入跟隨市況不佳而下跌。
其他非利息收入下跌7%至4億5千8百萬坡元。由於財資客戶的業務減少,交易收入下跌12%至3億1千5百萬坡元。證券投資的收益亦有所下跌,但部分跌幅被3千8百萬坡元的其他非經常性淨收入所抵銷。
按業務而言,存款和銀行保險的貢獻上升,致使零售銀行/財富管理業務的收入上升19%至10億2千萬坡元。貿易融資和財資產品銷售下跌,完全抵銷現金管理的增幅,因此企業及機構銀行業務收入下跌3%至13億1千萬坡元。市場環境不佳,導致財資業務的收入下跌20%至3億7百萬坡元。
總支出上升7%至12億7千萬坡元,按年增幅與上一季度的10%和2015年首三個季度的14%相比進一步減低。星展透過推行策略性的成本管理措施,持續改善營運效率及放緩增募員工的幅度,使成本得以小幅上升。除撥備前溢利上升3%至新高的16億坡元。
特殊撥備增加6%至1億7千萬坡元。由於累積的一般撥備已非常充裕,達32億坡元,故並無新增一般撥備。
純利按季上升20%
對比上一季度,因非利息收入上升和成本收入比率下跌,純利上升20%。
按調整天數後的基礎,淨利息收入保持平穩。淨息差維持在1.85%。以固定貨幣匯率計算,貸款縮減1%,因貿易貸款的11%跌幅被非貿易貸款的1%增幅所抵銷。
非利息收入增加29%。由於財富管理、貸款活動和股票經紀服務費收入上升,因此淨服務費收入上升18%。證券投資的收入和其他收入上升,帶動其他非利息收入增加46%。財資產品客流在第四季度增長放緩,但第一季加快步伐,推高交易收入。
總收入上升8%,高於支出增長的2%。除撥備前溢利上升13%。
由於並無新增一般撥備,故總撥備下跌31%。
資產負債狀況仍然強勁
資產質素仍然良好,不良貸款比率較上一季度小幅上升1%。不良資產的撥備覆蓋率仍然穩健,為134%,如計及抵押品,撥備覆蓋率為286%。
平均流動性覆蓋比率為119%,遠高於2019年起生效的最終要求的100%,淨穩定資金比率亦高於2018年起生效的監管要求。
受貨幣換算的影響,保留盈餘增加及風險加權資產減少,致使本季普通股第一級的資本充足比率較上一季升50個基點至14%。槓桿比率為7.8%,較巴塞爾委員會目前釐定的最低要求3%超出一倍以上。
星展執行總裁高博德表示:「星展的盈利屢創新高,本季度的表現尤其令人滿意,因為市場環境異常嚴峻,但我們仍能取得佳績。在過去幾年,星展有系統地建立穩健和優異的業務,並對此深感自豪。我們會繼續投資區內業務,並致力加強風險管理,配合星展堅實的財政狀況,使我們處於有利地位,繼續服務客戶,持續為股東取得可觀回報。」
[完]
星展銀行簡介
星展銀行,帶動亞洲思維
星展集團是亞洲最大的金融服務集團之一,擁有超過280間分行,業務遍及18個市場。總部設於新加坡並於當地上市,星展積極開拓亞洲三大增長主軸,即大中華、東南亞和南亞地區。星展資本充裕,所取得的AA-和Aa1級信貸評級在亞太地區屬最高銀行業評級。星展銀行榮獲金融時報集團旗下刊物《銀行家》評選為「亞洲最佳銀行」,亦獲《環球金融》雜誌選為「亞太區最佳銀行」,引證銀行於區內的領導地位。此外,星展於2009至2015年連續七年榮獲《環球金融》雜誌評選為亞洲最安全的銀行。
星展集團在亞洲提供包括零售銀行、中小企業銀行及大型企業銀行的全面金融服務。生於亞洲、長於亞洲,星展洞悉在亞洲這個充滿活力的市場經營業務的秘訣。星展亦帶領業界以數碼科技重塑銀行業未來。星展致力成為亞洲的首選銀行,其市場洞察能力和區域聯繫,有助於推動銀行的發展。星展深信與客戶建立長久的夥伴關係,以及透過推動社會企業發展不斷回饋社會,是亞洲式銀行服務的關鍵所在。星展亦已撥款5千萬新加坡元成立基金會,以進一步履行在新加坡和亞洲區內的企業社會責任。
星展於亞洲擁有廣泛的業務網絡,並著重員工溝通與賦權,提供員工廣闊的發展機會。星展集團來自40多個國籍、合共22,000名的員工,每一位都充滿熱忱,堅守承諾,具備積極進取的「我做得到」精神。如欲了解更多詳情,請瀏覽www.dbs.com。
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