星展集团控股有限公司(简称「星展」)公布2016年第一季度录得纯利12亿新加坡元(下称「新元」)。撇除过往期间的一次性项目后,盈利达纪录高位,较去年同期上升6%。总收入亦创新高,上升5%至28亿7千万新元,受到净利息收入增长8%至18亿3千万新元所带动。尽管本季度的避险情绪升温,非利息收入却与去年同期相若,为10亿3千万新元,而去年央行推行利好政策,带动金融市场活动向好。
资产质素仍然稳健,不良贷款比率略为上升至1%,特殊拨备增加6%至1亿7千万新元,两者均与先前的预测相若。不良资产的拨备覆盖率仍然稳健,为134%,如计及抵押品,拨备覆盖率为286%。
股本回报率为11.9%,再次标志星展业务与时并进。面对充满挑战性的经营环境,星展仍严谨管理风险,把握获利机会,成功巩固业务。
总收入较去年增长5%,带动纯利增加6%
净利息收入上升8%至18亿3千万新元。贷款以固定货币汇率计算下跌1%至2, 740亿新元。贸易贷款缩减23%,但跌幅被企业贷款上升3%和新加坡房屋贷款增加13%所抵销。随着新元利率上升,净息差扩大16个基点至1.85%。
非利息收入下跌2%至10亿3千万新元。虽然服务费收入升至新高位,但第一季金融市场波动,使交易收入减少。
净服务费收入上升3%至5亿7千4百万新元。银行保险业务的收入增长63%至9千8百万新元,带动财富管理的服务费收入增加5%至1亿7千6百万新元。由于新加坡信用卡和借记卡的交易量上升,因此信用卡的服务费收入上升12%至1亿1千4百万新元。现金管理有所增长,抵销贸易融资的跌幅,故贸易和交易费收入下跌2%至1亿4千2百万新元。投资银行和股票经纪的服务费收入跟随市况不佳而下跌。
其他非利息收入下跌7%至4亿5千8百万新元。由于财资客户的业务减少,交易收入下跌12%至3亿1千5百万新元。证券投资的收益亦有所下跌,但部分跌幅被3千8百万新元的其他非经常性净收入所抵销。
按业务而言,存款和银行保险的贡献上升,致使零售银行/财富管理业务的收入上升19%至10亿2千万新元。贸易融资和财资产品销售下跌,完全抵销现金管理的增幅,因此企业及机构银行业务收入下跌3%至13亿1千万新元。市场环境不佳,导致财资业务的收入下跌20%至3亿7百万新元。
总支出上升7%至12亿7千万新元,按年增幅与上一季度的10%和2015年首三个季度的14%相比进一步减低。星展透过推行策略性的成本管理措施,持续改善营运效率及放缓增募员工的幅度,使成本得以小幅上升。除拨备前溢利上升3%至新高的16亿新元。
特殊拨备增加6%至1亿7千万新元。由于累积的一般拨备已非常充裕,达32亿新元,故并无新增一般拨备。
纯利按季上升20%
对比上一季度,因非利息收入上升和成本收入比率下跌,纯利上升20%。
按调整天数后的基础,净利息收入保持平稳。净息差维持在1.85%。以固定货币汇率计算,贷款缩减1%,因贸易贷款的11%跌幅被非贸易贷款的1%增幅所抵销。
非利息收入增加29%。由于财富管理、贷款活动和股票经纪服务费收入上升,因此净服务费收入上升18%。证券投资的收入和其他收入上升,带动其他非利息收入增加46%。财资产品客流在第四季度增长放缓,但第一季加快步伐,推高交易收入。
总收入上升8%,高于支出增长的2%。除拨备前溢利上升13%。
由于并无新增一般拨备,故总拨备下跌31%。
资产负债状况仍然强劲
资产质素仍然良好,不良贷款比率较上一季度小幅上升1%。不良资产的拨备覆盖率仍然稳健,为134%,如计及抵押品,拨备覆盖率为286%。
平均流动性覆盖比率为119%,远高于2019年起生效的最终要求的100%,净稳定资金比率亦高于2018年起生效的监管要求。
受货币换算的影响,保留盈余增加及风险加权资产减少,致使本季普通股第一级的资本充足比率较上一季升50个基点至14%。杠杆比率为7.8%,较巴塞尔委员会目前厘定的最低要求3%超出一倍以上。
星展执行总裁高博德表示:「星展的盈利屡创新高,本季度的表现尤其令人满意,因为市场环境异常严峻,但我们仍能取得佳绩。在过去几年,星展系统地建立稳健和优异的业务,并对此深感自豪。我们将继续投资区内业务、加强风险管理。由于星展拥有扎实的财务基础,所以我们处于有利地位,能更好地服务客户,持续为股东取得优良的回报。」
星展银行简介
星展银行,带动亚洲思维
星展集团是亚洲最大的金融服务集团之一,拥有超过280间分行,业务遍及18个市场。总部设于新加坡并于当地上市,星展积极开拓亚洲三大增长主轴,即大中华、东南亚和南亚地区。星展资本充裕,所取得的AA-和Aa1级信贷评级在亚太地区属最高银行业评级。星展银行荣获金融时报集团旗下刊物《银行家》评选为「亚洲最佳银行」,亦获《环球金融》杂志选为「亚太区最佳银行」,引证银行于区内的领导地位。此外,星展于2009至2015年连续七年荣获《环球金融》杂志评选为亚洲最安全的银行。
星展集团在亚洲提供包括零售银行、中小企业银行及大型企业银行的全面金融服务。生于亚洲、长于亚洲,星展洞悉在亚洲这个充满活力的市场经营业务的秘诀。星展亦带领业界以数码科技重塑银行业未来。星展致力成为亚洲的首选银行,其市场洞察能力和区域联系,有助于推动银行的发展。星展深信与客户建立长久的伙伴关系,以及透过推动社会企业发展不断回馈社会,是亚洲式银行服务的关键所在。星展亦已拨款5千万新加坡元成立基金会,以进一步履行在新加坡和亚洲区内的企业社会责任。
星展于亚洲拥有广泛的业务网络,并着重员工沟通与赋权,提供员工广阔的发展机会。星展集团来自40多个国籍、合共22, 000名的员工,每一位都充满热忱,坚守承诺,具备积极进取的「我做得到」精神。如欲了解更多详情,请浏览www.dbs.com。
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